- 四分之一的加拿大人感到他們現在的財務安全性比去年更差,但72%的人對未來一年的財務前景保持樂觀
- 近一半的Z世代和千禧一代正在尋求投資建議,以及如何讓他們擁有的錢增值的建議
- 54%的人認為數字銀行工具和提示在管理金錢時發揮著重要作用
多倫多, 2023年9月13日 /CNW/ – 本季度BMO實際財務進步指數顯示,年輕的加拿大人越來越多地尋求有關副業、如何讓錢增值以及如何實現財務安全的指導,因為他們擔心不斷上漲的利率、通貨膨脹和經濟不確定性。 在個人理財主題中,調查發現Z世代(18至24歲)和千禧一代(25至44歲)最有興趣了解如何增值他們擁有的錢並使收入來源多元化:
- 財務焦慮: Z世代(90%)最大的財務焦慮來源是對整體財務狀況的擔憂,年輕的(25至34歲)(88%)和老的(35至44歲)(86%)千禧一代也是如此。
- 學習增值: 年輕的千禧一代是最有可能尋求如何增值他們擁有的錢的建議的世代(56%),其次是Z世代(47%)和老的千禧一代(47%)。
- 被動收入的主動世代:近一半的Z世代(46%)以及年輕的(46%)和老的千禧一代(50%)對投資策略感興趣。
- 副業世代:近一半(48%)的年輕千禧一代正在尋找更多關於如何產生其他收入來源的信息,其次是Z世代(40%)和老的千禧一代(36%)。 只有23%的X世代(45至54歲)和15%的嬰兒潮世代(55至64歲)正在尋找有關副業的更多信息。
- 擁抱創業: 在過去6個月中,五分之一(20%)的Z世代正在換工作,12%創辦了企業。
- 財務建議的信心: 超過三分之二(68%)的Z世代認為財務顧問對幫助他們實現財務目標非常重要 – 比任何其他世代都多。
“隨著許多年輕的加拿大人第一次開始管理自己的財務,他們認識到預算、跟踪支出、投資以及讓儲蓄增值的重要性,以使儲蓄的增長超過通貨膨脹,”BMO日常銀行業務部門客戶增長與市場分部主管蓋伊·拉姆齊說。“雖然當前的利率環境和生活費用的上漲給人們帶來了挑戰,但與專業人士合作並利用方便的網上銀行工具可以幫助各個年齡段的加拿大人了解可用的策略,以幫助他們在不確定時期建立長期財富並取得實際的財務進步。”
渡過風暴
調查還探討了加拿大人對當前經濟狀況的擔憂,尤其是通貨膨脹和物價上漲,將如何影響他們的財務計劃方法。 對財務狀況的擔憂繼續是最大的財務焦慮來源(78%),四分之一(25%)的加拿大人覺得他們今天的財務安全性比2022年更差。
“雖然與2022年中期超過8%的四十年新高相比,CPI通脹率已急劇下降至7月份略高於3%,但由於工資和租金的上行壓力,它的下降速度可能會放緩,”BMO資深經濟學家薩爾·瓜蒂埃里說。“因此,儘管加拿大央行的政策利率可能不需要進一步提高至目前22年來的最高水平5%,但它可能要到明年春天才會開始降低借貸成本。”
儘管目前對經濟的擔憂,一半(51%)的加拿大人認為他們正在取得實際的財務進步,72%對未來一年的財務前景保持樂觀。 他們的頂級財務目標包括為退休儲蓄(60%)、度假(51%)和償還債務(38%)。
通過在線工具實現離線目標
雖然超過三分之二(68%)的加拿大人已經設定了財務目標,但制定家庭預算(38%)、書面財務計劃(31%)或專業財務顧問(43%)的人數要少得多。 考慮到財務目標,加拿大人對在線銀行工具的依賴不斷增長 – 超過一半(54%)的人認為數字銀行工具和提示在取得財務進步時發揮著重要作用,10%依靠銀行應用程序上提供的指導和建議。
值得注意的是,與任何其他世代相比,Z世代(73%)和年輕的千禧一代(69%)都表示,他們發現銀行應用程序中提供的提示和工具與他們相關。 在尋求有關其財務狀況的建議或指導時,Z世代也是最有可能使用數字銀行應用程序的世代(20%)。
“這些調查結果表明,加拿大人渴望個性化的數字體驗,以幫助他們以符合其生活方式的方式管理日常財務,”BMO首席數字官馬修·梅赫羅特拉說。 “BMO致力於通過領先的數字體驗與加拿大人見面,以幫助他們取得實際的財務進步。”
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BMO實際財務進步指數於2022年2月推出,每季度針對加拿大人的財務進步進行調查。 該指數衡量加拿大人對其當前和未來財務進展的看法,並探討影響其財務自信和前景的因素。 今年9月的調查是BMO與Pollara Strategic Insights合作進行的在線調查,調查對象為1,500名加拿大成年人。